주식공부

변동성이 심한 시장 속 안정적인 배당 투자처 찾기

앤슬리 2025. 2. 27. 14:48

최근 글로벌 주식 시장의 변동성이 극심해지면서, 보다 안정적인 투자 전략이 절실해지고 있습니다. 기업들의 주가가 급등락을 반복하며 단기 투자자들에게는 기회가 될 수도 있지만, 장기 투자자들에게는 큰 부담으로 작용할 수 있습니다. 이에 따라 많은 투자자들이 배당주에 주목하고 있으며, 특히 안정적인 연배당, 주배당, 월배당 종목을 선호하는 경향이 커지고 있습니다.

이번 글에서는 인베스트닷컴(Investing.com)에서 선정한 연배당, 주배당, 월배당 Top10을 정리하고 분석하여, 가장 추천할 만한 배당주를 선정해 보겠습니다. 또한, 최근 주목받고 있는 월배당 ETF의 수익률 및 분배율을 고려한 투자 전략과 주의할 점에 대해서도 살펴보겠습니다.

1. 배당주란?

배당주는 기업이 이익의 일부를 주주들에게 배당금 형태로 지급하는 주식을 의미합니다. 일반적으로 배당을 지급하는 기업들은 안정적인 수익을 창출하는 대기업이 많으며, 변동성이 큰 성장주보다 상대적으로 위험이 낮고 장기적인 투자 수익을 기대할 수 있습니다.

배당 지급 방식은 크게 다음과 같이 나뉩니다.

  • 연배당(Annual Dividend): 1년에 한 번 배당금을 지급하는 방식
  • 주배당(Quarterly Dividend): 3개월마다 지급하는 방식 (일반적으로 미국 기업들이 선호)
  • 월배당(Monthly Dividend): 매월 배당금을 지급하는 방식 (ETF 및 일부 기업에서 제공)

2. 인베스트닷컴 선정 배당주 Top10

🔹 연배당 Top 10

    1. 엑손모빌(Exxon Mobil, XOM): 에너지 대기업으로, 현재 주가는 $109.46이며, 배당 수익률은 약 3.2%입니다.
    2. 존슨앤드존슨(Johnson & Johnson, JNJ): 헬스케어 대표 기업으로, 현재 주가는 $163.08이며, 배당 수익률은 약 2.5%입니다.
    3. 프록터앤드갬블(Procter & Gamble, PG): 생활 소비재 기업으로, 현재 주가는 $171.30이며, 배당 수익률은 약 2.4%입니다.
    4. 코카콜라(Coca-Cola, KO): 음료 산업 선두 기업으로, 현재 주가는 $70.80이며, 배당 수익률은 약 3.0%입니다.
    5. 맥도날드(McDonald's, MCD): 글로벌 패스트푸드 체인으로, 현재 주가는 $304.27이며, 배당 수익률은 약 2.2%입니다.
    6. 셰브론(Chevron, CVX): 에너지 대기업으로, 현재 주가는 $155.14이며, 배당 수익률은 약 3.8%입니다.
    7. 펩시코(PepsiCo, PEP): 음료 및 스낵 산업 강자로, 현재 주가는 $151.51이며, 배당 수익률은 약 2.7%입니다.
    8. 버라이즌(Verizon, VZ): 안정적인 통신업체로, 현재 주가는 $43.18이며, 배당 수익률은 약 6.5%입니다.
    9. AT&T(AT&T, T): 미국 대표 통신업체로, 현재 주가는 $26.57이며, 배당 수익률은 약 7.2%입니다.
    10. IBM(International Business Machines, IBM): 기술 기업 중 안정적인 배당을 지급하는 기업으로, 현재 주가는 $255.84이며, 배당 수익률은 약 4.8%입니다.

🔹 주배당 Top 10

  1. 마이크로소프트(Microsoft, MSFT): 지속적인 성장과 배당 지급을 이어가는 기술 대기업으로, 현재 주가는 $399.73이며, 배당 수익률은 약 0.8%입니다.
  2. 애플(Apple, AAPL): 높은 성장성과 안정적인 배당을 제공하는 기업으로, 현재 주가는 $240.36이며, 배당 수익률은 약 0.6%입니다.
  3. JP모건 체이스(JPMorgan Chase, JPM): 금융 대기업으로, 현재 주가는 $258.79이며, 배당 수익률은 약 2.9%입니다.
  4. 화이자(Pfizer, PFE): 제약 및 헬스케어 강자로, 현재 주가는 $26.42이며, 배당 수익률은 약 4.0%입니다.
  5. 홈디포(Home Depot, HD): 건축 자재 및 리테일 분야의 선두 기업으로, 현재 주가는 $390.48이며, 배당 수익률은 약 2.4%입니다.
  6. 시스코 시스템즈(Cisco Systems, CSCO): 네트워크 장비 기업으로, 현재 주가는 $64.08이며, 배당 수익률은 약 2.8%입니다.
  7. 머크(Merck, MRK): 제약 업계 대표주로, 현재 주가는 $89.38이며, 배당 수익률은 약 3.2%입니다.
  8. 월마트(Walmart, WMT): 글로벌 유통 기업으로, 현재 주가는 $96.20이며, 배당 수익률은 약 1.6%입니다.
  9. 애브비(AbbVie, ABBV): 헬스케어 성장주로, 현재 주가는 $203.01이며, 배당 수익률은 약 3.9%입니다.
  10. 3M(3M, MMM): 산업 및 헬스, 현재 주가는 $147.43이며, 배당 수익률은 약 1.99%입니다.
     

투자 시에는 각 종목의 배당 수익률, 재무 건전성, 시장 동향 등을 종합적으로 고려해야 합니다. 또한, 배당 수익률이 높더라도 주가 하락으로 인해 총 수익률이 감소할 수 있으므로, 분산 투자와 지속적인 모니터링이 필요합니다.

🔹 월배당 Top 10

  1. 리얼티 인컴(Realty Income, O): 상업용 부동산에 투자하는 REIT로, 안정적인 월배당을 제공합니다.                        현재 주가는 $56.10 배당 수익률은약 4.5% 입니다.
  2. STAG 인더스트리얼(STAG Industrial, STAG): 산업용 부동산에 특화된 REIT로, 매월 배당금을 지급합니다.            현재 주가는 $35.57, 배당 수익률은 약 4.6% 입니다.
  3. 펨비나 파이프라인(Pembina Pipeline, PBA): 캐나다의 에너지 인프라 기업으로, 월배당을 실시하고 있습니다.        현재 주가는 $36.20  배당 수익률은 약 5.8% 입니다.
  4. AGNC 인베스트먼트(AGNC Investment, AGNC): 미국의 모기지 REIT로, 높은 배당 수익률과 월배당을 제공합니다.현재 주가는 $10.51는 배당 수익률은 약 12.0%입니다.
  5. 글래드스톤 캐피탈(Gladstone Capital, GLAD): 중소기업에 투자하는 비즈니스 개발 회사로, 매월 배당금을 지급합니다.   현재 주가는 $28.47  배당 수익률은 약 6.8%입니다.
  6. 프로스펙트 캐피탈(Prospect Capital, PSEC): 다양한 산업의 중소기업에 투자하는 회사로, 월배당을 실시합니다.   현재 주가는 $4.33 배당 수익률은 약 10.0%입니다.
  7. 메인 스트리트 캐피탈(Main Street Capital, MAIN): 중소기업에 대한 부채와 지분 투자를 전문으로 하며, 매월 배당금을 지급합니다. 현재 주가는 $59.58 배당 수익률은 약 6.0% 입니다.
  8. EPR 프로퍼티스(EPR Properties, EPR): 엔터테인먼트, 교육, 레크리에이션 부동산에 투자하는 REIT로, 월배당을 제공합니다. 현재 주가는$51.31 배당 수익률은약 7.5%입니다.
  9. 쇼 커뮤니케이션즈(Shaw Communications, SJR): 캐나다의 통신 기업으로, 매월 배당금을 지급합니다.                  현재 주가는 $21.00 배당 수익률은 약 3.5% 입니다.
  10. 다이넥스 캐피탈(Dynex Capital, DX): 미국의 모기지 REIT로, 월배당을 실시하고 있습니다. 현재 주가는 $13.96 배당 수익률은 약 10.5% 입니다.

또한, 월배당을 제공하는 ETF도 투자자들 사이에서 인기를 끌고 있습니다. 특히, 커버드 콜(Covered Call) 전략을 활용하여 월배당을 지급하는 ETF들이 주목받고 있습니다.

아래는 월배당을 실시하는 대표적인 ETF Top 10입니다:

  1. Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF(QYLD): 나스닥 100 지수를 기반으로 커버드 콜 전략을 활용하여 월배당을 제공합니다. 현재 주가는 $18.11 배당 수익률은 약 11.5%입니다.
  2. Global X S&P 500 Covered Call ETF(HSPX): S&P 500 지수를 추종하며, 커버드 콜 전략을 통해 매월 배당금을 지급합니다. 현재 주가는는 $50.00 배당 수익률은 약 2.0%입니다.
  3. JPMorgan Equity Premium Income ETF(JEPI): 미국 주식에 투자하며, 옵션 프리미엄을 통해 월배당을 제공합니다. 현재 주가는 $59.09 배당 수익률은 약 7.2% 입니다.
  4. Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF(DIVO): 고배당 주식과 옵션 전략을 결합하여 매월 배당금을 지급합니다. 현재 주가 $41.75 입니다.
  5. Global X Russell 2000 Covered Call ETF(RYLD): 러셀 2000 지수를 기반으로 커버드 콜 전략을 활용하여 월배당을 제공합니다. 현재 주가는 $16.08  배당 수익률은 약 12.0%입니다.
  6. Global X SuperDividend ETF(SDIV): 전 세계 고배당 주식에 투자하며, 매월 배당금을 지급합니다.                          현재 주가는 $21.38 배당 수익률은 약 13.5%입니다.
  7. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF(SPHD): S&P 500 내 고배당 저변동성 주식에 투자하여 월배당을 제공합니다. 현재 주가는 $50.0 배당 수익률은 약 3.8%입니다.
  8. WisdomTree U.S. High Dividend Fund(DHS): 미국 고배당 주식에 투자하며, 매월 배당금을 지급합니다.                현재 주가는 $98.51  배당 수익률은 약 3.5%입니다.
  9. First Trust BuyWrite Income ETF(FTHI): 미국 주식과 옵션 전략을 결합하여 월배당을 제공합니다.                           현재 주가는 $23.10 배당 수익률은 약 6.5%입니다.
  10. Nationwide Risk-Managed Income ETF(NUSI): 나스닥 100 지수를 기반으로 보호 옵션 전략을 활용하여 매월 배당금을 지급합니다. 현재 주가는 $21.50 배당 수익률은 약 7.8%입니다.

3. 월배당 ETF의 수익률과 착시 효과

최근 1년 수익률 상위권을 기록한 월배당 ETF를 보면, 국내에서는 SOL 미국 S&P500 ETF(1년 수익률 44.86%)가 가장 높은 성과를 기록했습니다. 해외에서는 일드맥스 엔비디아 옵션인컴전략 ETF(1년 수익률 127.12%)가 가장 높은 수익률을 보였습니다. 하지만, 높은 배당률만 보고 투자하는 것은 위험할 수 있습니다.

실제로 국내 월배당 ETF 중 연 분배율 1위를 기록한 RISE 200위클리커버드콜 ETF(연 분배율 12.32%)는 1년 수익률이 -7.63%로 오히려 손실이 발생했습니다. 배당이 많아 보이더라도, 주가가 하락하면 실제 투자 수익률이 낮아질 수 있으므로 주의해야 합니다.

🚨 투자 유의점:

  • 월배당 ETF의 분배율이 높아도 주가 하락 시 총 수익률은 낮아질 수 있음.
  • 배당 소득세 및 ETF 세제 차이(미국과 국내의 차이)를 고려해야 함.
  • 특정 테마형 ETF에 집중하기보다 S&P500 및 나스닥100 기반 ETF와 조합하여 분산 투자가 필요함.

4. 가장 추천할 만한 배당주

배당주는 안정성이 핵심이므로, 지속적인 배당 지급 가능성과 재무 건전성을 고려하여 추천 종목을 선정해야 합니다.

📌 연배당 추천: Johnson & Johnson (JNJ) 📌 주배당 추천: Microsoft (MSFT) 📌 월배당 추천: Realty Income (O) 📌 월배당 ETF 추천: SCHD(Schwab US Dividend Equity)

5. 결론

변동성이 심한 시장에서는 배당주 및 배당 ETF가 안정적인 투자 전략이 될 수 있습니다. 하지만, 높은 배당률만 보고 투자하는 것이 아니라, 수익률과 배당 안정성, 분배율의 실제 의미를 고려하여 투자해야 합니다.

  • 장기적이고 안정적인 배당 수익을 원한다면 연배당 종목을 고려
  • 주가 상승과 배당을 함께 기대한다면 주배당 종목을 추천
  • 매월 꾸준한 현금 흐름을 원한다면 월배당 종목과 ETF를 조합
  • ETF 투자 시 수익률과 분배율을 함께 고려하여 착시 효과를 피해야 함

배당주는 단순한 수익원이 아니라, 장기적으로 안정적인 현금 흐름을 제공하는 투자 수단입니다. 본인의 투자 목적과 리스크 성향을 고려하여 적절한 배당주를 선택하시길 바랍니다. 투자 시에는 각 종목의 배당 수익률, 재무 건전성, 시장 동향 등을 종합적으로 고려해야 합니다. 또한, 배당 수익률이 높더라도 주가 하락으로 인해 총 수익률이 감소할 수 있으므로, 분산 투자와 지속적인 모니터링이 필요합니다.

📢 여러분은 어떤 배당주를 선호하시나요? 댓글로 의견을 공유해주세요!

 

 

참고 자료:

위의 자료를 통해 다양한 월배당 주식과 ETF를 비교하고, 자신의 투자 목표와 성향에 맞는 종목을 선택하시길 바랍니다.

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